1 - ระบุอายุและความสามารถในการออมเงินของท่าน เพื่อเป็นข้อมูลสถานภาพทั่วไปตั้งต้นในการประเมิน 2 - กำหนดว่าจะออมเงินกี่ปี และต้องการมีเงินออมเท่าไหร่เมื่อสิ้นสุดระยะเวลาการออม 3 - ระบุข้อมูลทางการเงินเพิ่มเติม เพื่อใช้ข้อมูลประกอบการการคำนวณแผนการออม 4 - ระบบแสดงผลลัพธ์ของการวางแผนการออมว่าบรรลุเป้าหมายที่วางไว้หรือไม่ และมีส่วนต่างที่มากหรือน้อยกว่าเป้าหมายเท่าไหร่ 5 - ผลลัพธ์ของการประเมินสามารถปรับเปลี่ยนตัวแปรในการวางแผนใหม่ เพื่อให้ได้ค่าผลตอบแทนที่บรรลุตามเป้าหมายที่วางไว้ได้