1 - ระบุอายุและความสามารถในการออมเงินของท่าน เพื่อเป็นข้อมูลสถานภาพทั่วไปตั้งต้นในการประเมิน 2 - กำหนดเป้าหมายหลังเกษียณ ทั้งอายุที่ต้องการเกษียณ รายได้ที่จะมีหลังเกษียณแล้ว และเงินมรดก 3 - ระบุข้อมูลทางการเงินเพิ่มเติม เพื่อใช้ข้อมูลประกอบการการคำนวณแผนการออมเพื่อยามเกษียณ 4 - ระบบแสดงผลลัพธ์ของการวางแผนการออมเพื่อยามเกษียณว่าบรรลุเป้าหมายที่วางไว้หรือไม่ และมีส่วนต่างที่มากหรือน้อยกว่าเป้าหมายเท่าไหร่ 5 - ผลลัพธ์ของการประเมินสามารถปรับเปลี่ยนตัวแปรในการวางแผนใหม่ เพื่อให้ได้ค่าเงินออมที่เพียงพอต่อรายจ่ายที่เกิดขึ้นในยามเกษียณ และบรรลุตามเป้าหมายที่วางไว้ได้