1 - ระบุรายได้ สัดส่วนรายได้ที่ต้องการให้กรมธรรม์คุ้มครองและจำนวนปีที่ต้องการให้ครอบครัวปรับตัว เพื่อเป็นข้อมูลสถานภาพทั่วไปตั้งต้นในการประเมิน 2 - กำหนดภาระค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่ต้องรับผิดชอบ 3 - กำหนดสินทรัพย์ทั้งหมดที่มี 4 - ระบบแสดงผลลัพธ์การวางแผนซื้อกรมธรรม์ว่าจะต้องซื้อโดยมีวงเงินเท่าไหร่